A jövedelmezőség indexe, hogy mit tartalmaz, hogyan kell kiszámítani és példákat

az Jövedelmezőségi mutató az a nettó nyereség vagy veszteség, amelyet a befektetés egy adott ciklusidőszakban kifejezett, a beruházás kezdeti költségének százalékában kifejezve. A befektetés előnye a megszerzett jövedelem és az említett befektetés eladásából származó nyereség.

A közgazdaságtanban a megtérülés a befektetés előnye. Fedezi a befektetés értékének bármilyen változását, a befektető által beérkezett pénzáramok mellett, mint például az osztalék vagy a kamatfizetések..

Ez abszolút monetáris értelemben vagy a befektetett összeg százalékában mérhető. Ez utóbbit a birtoklási időszak visszatérésének is nevezik. Ha veszteség van, a juttatás helyett negatív hozamnak minősül, feltéve, hogy a befektetett összeg nem nulla.

Ahhoz, hogy a különböző időtartamú idők során egyenlő feltételekkel hasonlítsa össze a hozamokat, hasznos, hogy minden egyes visszatérést évesített megtérülésre fordítsunk.

index

• 1 Mi a jövedelmezőségi index??
  • 1.1 Hogyan lehet jó jövedelmezőségi mutatót kapni
• 2 Hogyan kell kiszámítani?
  • 2.1 Esettanulmány
• 3 Példák
  • 3.1 1. példa
  • 3.2 2. példa
• 4 Referenciák

Mi a jövedelmezőségi mutató?

A jövedelmezőségi index a nyereség vagy veszteség a beruházás kezdeti költségéhez viszonyítva. Ezt általában százalékban fejezik ki.

Figyelembe véve a pénzérték időbeli és inflációs hatását, a reálkamatláb is meghatározható a beruházás után kapott pénzáramok nettó összegének az infláció után történő kiigazítása után..

Ha ez az index pozitív, akkor azt nyereségnek kell tekinteni, és ha negatív, akkor a befektetés veszteségét tükrözi.

Bármely befektetési eszközben, a készletekből és a műalkotásokból, az ingatlanokig a kötvényekig használható. Mindig akkor kerül felhasználásra, amikor az eszközt valamikor megvásárolják, és a jövőben egy cash flow keletkezik.

A befektetéseket részben a korábbi nyereségességi mutatók alapján értékelik. Ezek összehasonlíthatók az azonos típusú eszközökkel annak meghatározásához, hogy melyik beruházás a legvonzóbb.

Hogyan lehet jó jövedelmezőségi mutatót kapni?

Honnan tudod, hogy egy befektetés megtérülése jó-e vagy sem? Mi lenne a jó jövedelmezőségi mutató?

Általánosságban elmondható, hogy a magasabb kockázatot vállaló befektetők általában magasabb jövedelmezőségi arányt kapnak.

A részvények a leginkább kockázatos befektetések közé tartoznak, mivel nincs garancia arra, hogy a vállalat életképes marad. Még a nagyvállalatok egy napról a másikra is kudarcot vallhatnak, és semmit sem hagyhatnak a befektetők.

A kockázat minimalizálásának egyik módja az, hogy különböző ágazatokba és eszközosztályokba fektessünk be. Ez stabil értékpapírok, kötvények, ingatlanok és készletek, hosszú időn keresztül.

Ez nem vezethet 15–35% -os visszatéréshez, de a diverzifikáció megakadályozhatja a piaci összeomlást, amely meg fogja ölni egy életre szóló megtakarításokat.

Az S & P 500 részvényekbe befektető befektetők az inflációhoz igazítva átlagosan 7% -kal növekedtek az idő múlásával.

Hogyan kell kiszámítani?

A jövedelmezőségi index kiszámításához az alábbi egyenlet kerül felhasználásra:

Jövedelmezőségi index = ((a beruházás végleges értéke - a beruházás kezdeti értéke) / A beruházás kezdeti értéke) x 100.

A jövedelmezőségi index ezt az egyszerű értékét néha befektetési megtérülésre vagy ROI-ként nevezik.

A jövedelmezőségi index kiszámítható bármely befektetéshez, amely bármilyen eszközzel kapcsolatos.

Esettanulmány

A ház megvásárlásának elemi példája lehet az index kiszámításának módja.

Tegyük fel, hogy egy házat 250 000 dollárért vásárolnak. Az egyszerűsítés érdekében 100% -ban készpénzben kerül kifizetésre. Öt évvel később úgy döntöttek, hogy eladják a házat; mert talán a család növekszik, és nagyobb helyre kell mennie.

A ház eladható 335 000 dollárért, miután levonták a díjakat és az adókat bármely ingatlanügynöktől.

A ház megvásárlásának és eladásának jövedelmezőségi indexe: ((335 000-250,000) / 250 000) x 100 = 34%.

De mi történne, ha a házat kevesebbet adták volna el, mint amennyit fizettek? Tegyük fel, például 187 500 dollárért.

Ugyanez a képlet használható a veszteség kiszámításához, ami a negatív nyereségességi index lenne a tárgyalás során: ((187,500-250,000) / 250 000) x 100 = -25%.

Példák

1. példa

A Ramón befektető, és úgy dönt, hogy 10 XYZ társaság részvényt vásárol 20 egységnyi egységárral. A Ramón két éven át fenntartja ezeket az XYZ társaság részvényeit.

Ebben az időszakban az XYZ Company részvényenként 1 dollárt fizetett éves osztalékként. Miután két évig megtartotta őket, a Ramón úgy dönt, hogy eladja tíz részvényét az XYZ Company-nak 25 dollár áron.

A Ramón szeretné megállapítani a nyereségességi indexet azon két év alatt, amelyben a részvényeket birtokolta.

megoldás

A jövedelmezőségi index meghatározásához először a kétéves időszakban kapott osztalék összegét kell kiszámítani:

($ 1 éves osztalék x 2 év) x 10 részvény = 20 dollár osztalék.

Ezután elvégezzük a számítást, hogy tudjuk, milyen áron értékesítették a részvényeket: $ 25 x 10 részvény = 250 dollár, ami a részvények eladásából származó nyereség..

Végül meggyőződött arról, hogy mennyi költsége van a Ramónnak, hogy megvásárolja az XYZ Társaság tíz részvényét: 20 x 10 részvény = 200 dollár, ami a 10 részvény megvásárlásának költsége..

Végül, az összes mennyiség a nyereségességi index egyenletben van: (($ 20 + 250 $ - 200 $) / 200 $) x 100 = 35%

Következésképpen a Ramón a kétéves időszak alatt 35% -os hozamot kapott a részvényeiből.

2. példa

John Doe nyitott limonádé állványt. 500 dollárt fektetett be a cégbe, és a limonádét napi 10 dollárért szerezte, évente mintegy 3000 dollárt, néhány napot eltartva.

A legegyszerűbb formában a John Doe egy évre vetített jövedelmezőségi indexe egyszerűen a befektetés százalékában kifejezett nyereség, vagyis 3000 USD / 500 $ = 600%.

Alapvető kapcsolat van, amelyet figyelembe kell venni a jövedelmezőségi mutatókkal kapcsolatosan: a kockázatosabb vállalat, annál magasabb a várható jövedelmezőségi mutató.

referenciák

1. Will Kenton (2018). Visszatérési ráta. Letöltve: investopedia.com.
2. Wikipédia, a szabad enciklopédia (2019). Visszatérési ráta. Készült: en.wikipedia.org.
3. CFI (2019). Visszatérési ráta. Szedve: corporatefinanceinstitute.com.
4. Michelle Rama-Poccia (2018). Mi a megtérülési ráta és mi a jó megtérülési ráta? Az utca. Készült: thestreet.com.
5. Tanulmány (2019). Hogyan lehet kiszámítani a megtérülési rátát: meghatározás, képlet és példa. Támogatás: study.com.